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Conciliación bancaria fácil

Conciliación bancaria.

Conciliación bancaria. Hola estimados lectores. En esta oportunidad,  quiero compartir un tema de vital importancia, que es la conciliación bancaria, para todos los que están insertos en el mundo de las finanzas y la contabilidad, si deseas aprender no deje de leer este Post si es así comenzamos.

1.Pequeña introducción. 

Llamamos conciliación bancaria al método que nos ayuda a comparar y conciliar valores que en una empresa los tiene registrados , puede ser en una cuenta de ahorro o también cuenta corriente , y esto se compara con los números que tu banco nos facilita y esto es mediante el extracto bancario .

2. ¿A qué  Podemos llamar conciliación bancaria en la contabilidad?  

Podemos llamar a esta, al hecho de nosotros poder declarar nuestro movimiento bancario y esto llevado a las operaciones que realizamos en la empresa .  A esto se podía ser a todo lo que normalmente movemos en el banco mediante nuestras facturas.

3. La misma aplicada en una empresa.  

Llegamos a este tema de las empresas es la que mas nos interesa, debemos tener muy en claro lo siguiente toda empresa tiene que contar con un material , que se llama libro auxiliar de bancos , es donde se hace el registro de todos los movimientos que tiene que estar muy detallado, que esto tiene que estar en una cuenta bancaria esto podríamos enumerar de esta manera.

  • Llamado el giro de cheques
  • Las Consignaciones
  • Se llama Notas débito
  • Conocido como notas crédito
  • Proceso de anulación de cheques
  • La Consignación

El banco es el encargado se podría decir de todo los movimientos ,  que realiza la empresa en todo su proceso y esto tiene que ser corroborado normalmente siempre mensualmente , la entidad financiera lo que realiza es mandar un extracto donde ahí se indicara todo los movimientos y llegando al saldo hasta el día ultimo de ese mes.

Siempre debemos saber esto, normalmente podría decir casi en todo los casos el saldo del extracto del banco no es igual al saldo de la empresa , que tiene registrado en sus libros auxiliares. ahí entra  esta conciliación. Donde lo que tenemos que realizar, es ver y de esa manera identificar porque razón las diferencias, que causo ello  y hacer un análisis muy exhaustivo, para ver porque no cuadra .

A este proceso de determinación , verificación y comparación llamamos conciliación bancaria.

4. ¿Cómo realizar la conciliación bancaria?

A continuación hablaremos de como realizar y de que manera hacerlo.

Actualmente, para poder hacer hay muchos programas muy buenos donde te facilita , el análisis y el trabajo podemos elegir de dos maneras realizar de manera convencional o usar algún , programar pero creo que el mas conocido para todos es el Excel

  • Como usar el Excel: En este programa lo que tenemos que realizar es exportar los dos registros , como son los bancarios y el de facturación, de esa manera tenemos que crear uno nuevo, justificar cada uno de ellos y hacer un análisis profundo para que el movimiento justifica a la factura.

Es así que al tener todo los movimientos, que nos da nuestra entidad bancaria, teniendo la factura de nuestros ingresos y gastos comenzamos el proceso de conciliar todo los movimientos y de esa manera verificar si coinciden entre ellos. 

5. ¿Cuál es el objetivo de la conciliación bancaria?

Llegando a la conclusión de este tema ,que fue de vital importancia , debemos de tener en cuenta lo siguiente, lo mas recomendable es hacer la conciliación bancaria cada mes.

Podemos decir, que la única razón es realizar una verdadera conciliación  y por consiguiente no solo justificar el movimiento de las cuentas bancarias sino también poder , hacer una  comprobación y de esta manera  que toda las cuentas esta cuadrando de manera correcta.

Esperando que esta información, haya sido de mucha aporte me despido siempre trayendo material de mucha ayuda…  Bendiciones.

 

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